Финансовые учреждения, предоставляющие ипотечные ссуды, сейчас обязаны удостоверять личность покупателей недвижимости. По данным Минфина США, 78% домов в стране покупаются в кредит. При этом покупатели, которые платят наличными, до настоящего времени могли сохранять анонимность, поскольку приобретения очень часто делались на подставные компании, адвокатов, риелторов, родственников и иных третьих лиц.
«Мы прицельно концентрируем нашу деятельность на риске того, что преступники со всего мира могут отмывать грязные деньги через жилую недвижимость в США», — заявила журналистам Дженнифер Шэски Калвери, которая руководит отделом Минфина по борьбе с финансовыми преступлениями.
Министерство будет квалифицировать как элитную недвижимость квартиры, купленные на Манхэттене за сумму свыше 3 млн долларов, в Майами - свыше 1 млн долларов.
Как заявила Калвери газете Miami Herald, федеральные власти считают Майами «меккой для отмывания денег».
Однако желание скрыть свое имя от властей может быть не только у преступников, но и у вполне честных людей, отмечает глава компании EWM Рон Шаффелд. «Всегда есть люди, которым нечего скрывать, которые не замешаны ни в какой преступной деятельности, но которые дорожат своим инкогнито. Актеры, спортсмены и политики, которые не хотят, чтобы у их подъезда столпился весь мир», — сказал он.
Что касается Манхэттена, то New York Times со ссылкой на сотрудников Минфина утверждает, что планы отслеживания истинных владельцев дорогой недвижимости были разработаны с подачи редакции, а именно под влиянием серии разоблачительных статей на эту тему, напечатанных в начале 2015 года.
«Для многих богатых россиян, — сообщала газета, — квартира в Нью-Йорке служит двойным запасным парашютом — и сейфом, и местом мягкой посадки на случай, если климат в отечестве сделается негостеприимным или опасным, — даже если большую часть года эта квартира будет стоять темной и пустой».
Главным орудием минфина для выявления имен истинных владельцев станут компании титульного страхования, которые участвуют во всех сделках с недвижимостью и теперь будут обязаны в меру своих сил стараться установить личность нового владельца и затем сообщить о ней властям.
Власти поместят собранные имена в закрытые базы данных правоохранительных органов. Гласности они предаваться не будут. По определению минфина США, владельцем недвижимости считается человек, которому принадлежит в ней по меньшей мере 25%.
